1. Σκοπός
Η παρούσα πολιτική περιγράφει τα μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), τα πρότυπα επαλήθευσης ταυτότητας πελάτη (KYC) και τη διαδικασία διαχείρισης παραπόνων.
2. Συμμόρφωση AML
Ο πάροχος εφαρμόζει ελέγχους AML με βάση την αξιολόγηση κινδύνου, ώστε να αποτρέπονται:
- η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες,
- η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας,
- η καταχρηστική χρήση πληρωμών,
- η δόλια ή μη εξουσιοδοτημένη δραστηριότητα σε λογαριασμό.
Η παρακολούθηση μπορεί να περιλαμβάνει εξέταση συναλλαγών, ανάλυση της συμπεριφοράς του λογαριασμού και ελέγχους ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας.
3. Επαλήθευση KYC
Ενδέχεται να ζητηθεί από τους παίκτες να προσκομίσουν:
- αποδεικτικό ταυτότητας (διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή αντίστοιχο έγγραφο),
- αποδεικτικό διεύθυνσης (λογαριασμό κοινής ωφέλειας, statement ή επίσημη επιστολή),
- αποδεικτικά κατοχής της μεθόδου πληρωμής,
- τεκμηρίωση προέλευσης χρημάτων, όπου απαιτείται.
Η επαλήθευση μπορεί να ζητηθεί κατά την εγγραφή, πριν από αναλήψεις ή όταν εντοπίζονται ενδείξεις κινδύνου.
4. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια
Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, μπορεί να εφαρμοστούν πρόσθετοι έλεγχοι, όπως:
- διευκρίνιση του σκοπού των συναλλαγών,
- στοιχεία σχετικά με την προέλευση της περιουσίας,
- επιπλέον βήματα επιβεβαίωσης ταυτότητας.
Αν δεν προσκομιστούν οι πληροφορίες που ζητούνται, μπορεί να επιβληθούν προσωρινοί περιορισμοί στον λογαριασμό, αναστολή αναλήψεων ή κλείσιμο λογαριασμού.
5. Έλεγχοι Συναλλαγών
Ο πάροχος μπορεί να καθυστερήσει, να απορρίψει ή να αντιστρέψει συναλλαγές όταν αυτό απαιτείται από τη νομοθεσία ή όταν εντοπίζεται ύποπτη δραστηριότητα. Όπου το επιβάλλει ο νόμος, μπορεί να υποβληθούν αναφορές στις αρμόδιες αρχές.
6. Διαδικασία Παραπόνων
Αν θέλεις να υποβάλεις παράπονο:
- Επικοινώνησε με την υποστήριξη και δώσε όλα τα σχετικά στοιχεία (ID λογαριασμού, ημερομηνία/ώρα, περιγραφή του ζητήματος, αποδεικτικό υλικό).
- Θα σταλεί επιβεβαίωση παραλαβής μέσω του καναλιού υποστήριξης.
- Το θέμα εξετάζεται και διευθετείται μέσα σε εύλογο χρονικό διάστημα, ανάλογα με την πολυπλοκότητά του.
- Αν δεν υπάρξει επίλυση, μπορείς να ζητήσεις κλιμάκωση για εσωτερικό έλεγχο συμμόρφωσης.
7. Πρότυπα Απόκρισης
- Καθ’ όλη τη διάρκεια της εξέτασης παρέχεται σαφής και τεκμηριωμένη επικοινωνία.
- Μπορεί να ζητηθούν επιπλέον πληροφορίες για να ολοκληρωθεί η διερεύνηση.
- Οι τελικές αποφάσεις βασίζονται στα αρχεία του λογαριασμού, στους ισχύοντες όρους και στις κανονιστικές υποχρεώσεις.
8. Τήρηση Αρχείων
Τα αρχεία συμμόρφωσης και παραπόνων διατηρούνται σύμφωνα με τις νομικές και κανονιστικές υποχρεώσεις περί διατήρησης στοιχείων.
9. Επικοινωνία
Για θέματα AML, KYC ή παράπονα, επικοινώνησε με την υποστήριξη μέσω των επίσημων καναλιών υποστήριξης της ιστοσελίδας.
